办案须知：办案机关认定虚拟货币交易涉嫌洗钱的要点

“一个充满资本的地方，除了韭菜，也充满了邪恶，尤其是在币圈。

近期，笔者在上海、湖南、山东、浙江等地代理了多起涉及货币交易的刑事案件。那些所谓的犯罪嫌疑人，都表现出文化程度低、年龄小等特点。与他们深入接触后，感慨万千。千。因为，在币圈里，不仅善与恶的距离只有一线之隔，犯罪与守法的界限也越来越模糊。下面，笔者结合本人近期的办案经验，为大家介绍一下币圈中无处不在的恶源。"

一、案例背景‍

首先，涉及普通个人交易的币友或专业OTC商户，被公安机关列为虚拟货币交易侦查犯罪嫌疑人。这是犯罪分子的洗钱活动。

赃款多次流通，进入币友的交易账户。公安机关在侦查中，一般会根据资金流向对犯罪嫌疑人进行打击。知不知道，只要账户被盗用赃款泄露，就有可能被公安机关列为犯罪嫌疑人，成为公安机关侦查的对象。从公安机关的角度，通过追踪资金流向来锁定犯罪嫌疑人是完全可以理解的，因为诈骗分子在洗钱的过程中，必然有一个洗钱的链条，而且需要层层洗濯。使洗钱。偷来的钱使污点褪色。在这个链条中，资金流向是最重要的线索。真正的犯罪分子一定要保证钱被层层洗完，回到自己的口袋里。因此，从公安机关的角度来看，每一层参与资金流动的人员，客观上帮助洗钱，都可能是犯罪集团的一部分。

二、什么样的异常交易行为会被侦查人员认定为帮助洗钱的行为？‍

币圈庞大，合法交易币友占多数，毕竟犯罪分子是少数。就像菜刀的初衷只是切菜，不切人一样。数字货币起源的共识是对抗一种货币的霸权，对抗通货膨胀，打造去中心化的金融体系，不是让大多数普通人成为资本的韭菜，而恰恰是数字货币。硬币的诞生也被一些不法分子利用，成为洗钱的工具，导致合法交易者陷入涉嫌犯罪的危机和困境。根据在实践中与检察院和法律交流的经验，对合法交易者提出以下高风险交易行为的警示：

01. 场外交易

许多从事虚拟货币交易的币友在火币网、中华币网、币安网或okex进行交易。这些平台在中国是公认的比较大和正规的平台。相对而言，这是正常的行为。相比之下，OTC交易在办案人员眼里是那么突兀，有正规平台，何乐而不为呢？这是一个明显的例外。虽然站在虚拟货币行业交易的背景下，交易只有场内和场外两种，场外交易确实有很多便利，比如：银行卡不容易被冻结，且交易金额不限。这就像原来的X宝卖家常年在X宝平台上交易一样，然后将经常交易的老客户引到他们的微信上，建立一个微信客户群进行交易。这些组之间已经存在一定数量的交易信任。基本上，在一定程度上是相互认可对方资金和货物的安全，在微信上交易极其方便，所以大家选择离开X宝平台，在微信上进行交易。但是，在没有行业背景的人和不熟悉虚拟货币交易者的人眼中，这是一种极其不正常的行为，即可以推测交易行为是不正常的。彼此资金货物安全互认，微信交易极其方便，所以大家选择离开X宝平台，在微信上进行交易。但是，在没有行业背景的人和不熟悉虚拟货币交易者的人眼中，这是一种极其不正常的行为，即可以推测交易行为是不正常的。彼此资金货物安全互认，微信交易极其方便，所以大家选择离开X宝平台，在微信上进行交易。但是，在没有行业背景的人和不熟悉虚拟货币交易者的人眼中，这是一种极其不正常的行为，即可以推测交易行为是不正常的。

因此，笔者在此提醒各位合法交易的币友，不要贪图临时交易的便利，选择OTC交易。场外交易本身就是一个高风险的举动。一旦办案人员被列为犯罪嫌疑人，存在场外交易，就会大大增加嫌疑，难以解释。

02.价格与市价不同

目前USDT的价格区间比较稳定。买入价约为6.42—6.45，而卖出价约为6.43-6.45。买卖之间，区间波动只有1-2美分左右，所以如果币友的交易价格大于这个区间，即使再大1-2美分，也意味着利润翻了一番。在调查人员看来，这已经属于价格明显高于市场的行业。我们知道确实有一些小平台，卖出USDT的差价高于上述市场行情，人们牟取暴利是正常的。本质上，币友交易虚拟货币只是为了套利，交易也需要密切关注行情，关注市场，赚点辛苦钱。但是，如果交易是在小平台进行，且差价明显高于市场价格虚拟货币赚差价，币友有必要履行义务，对买家资金来源进行审核，并留下合法交易的证据，万一有证据可以证明无罪，或者至少证明他已经履行了审查资金的义务。

03.聊天软件选择

说到留下证据证明自己的清白，就不得不提一款币友常用的聊天软件“蝙蝠”。笔者理解大家的心态，觉得不管他们说什么，都安然无恙。就算今早吃了豆浆油条，我也只需要自己知道，心里就有安全感。毕竟，社交信息的泄露是极其严重的。，每次你和你的朋友谈论你想买什么，xbao都会在首页推送你，就像在偷听你和你兄弟的谈话一样。

但是，“成功也是小何，失败也是小何”，当你需要证据证明你和犯罪分子不认识虚拟货币赚差价，但有合法交易和真实交易时，一些软件的聊天记录无法恢复，给证明工作带来很大困难。很大的困难。但是，微信、QQ、短信等交流痕迹，如果不慎误删，是可以恢复的。在办案过程中，我们不能凭个人能力取证，我们会向办案机构说明理由，申请取证。一般情况下，办案机构也会协助我们进行检索。但面对“蝙蝠”这样不可逆转的软件，办案机构却不能 即使它想帮助我们也无济于事。因此，我提醒各位币友尽量在主流平台的聊天窗口进行交易咨询。

04.是否借另一张银行卡进行交易

部分币友会使用直系亲属的银行卡进行交易，比如借用丈夫、妻子、兄弟姐妹、父母的银行卡进行交易，避免因过度或过度交易而导致银行风控或冻结的可能性。个人银行流量过大。原本是为了交易安全而进行的操作，但从办案人员的角度来看，这也是交易中的异常行为。多张非个人银行卡交易是避免银行卡被冻结的预防措施之一，也是不法分子的思想之一。因此，在合法交易和涉嫌犯罪之间，存在着交易行为的重叠，并且会发生这种情况，这很难解释。有不断的削减，

法律不是冷冰冰的教条，而是温暖的武器。只要在它的框架内运作，就可以受到它的保护，否则将面临无情的反弹。因此，在目前国家严厉打击虚拟货币交易的情况下，严格是大背景。币友能做的就是规范自己的交易行为。《君子行》曰：“瓜田不服，立夏不冠。” 如您被纳入范围，一旦发现您的银行卡被冻结，或收到公安机关通知需要配合调查的，您必须积极配合调查，履行相关义务一个守法的公民。遵纪守法，正直如秋山。为了好，去吧，邪恶的去吧。祝你好运。