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比特币是现代货币体系所需要的货币吗？

imtoken国内下载 2023-10-31 05:07:32

想象一下纽约时代广场的一个大黑盒子，锁着，锁着，前面有一个钥匙孔。

盒子顶部有一个带箭头的数字列表，列出了盒子的当前所有者，以及到目前为止拥有它的人。

没有人知道这个箱子是从哪里来的，而且它的材料是这样的，没人能刮伤或撬开它。

每隔几天，就会出现神奇的文字，拼出盒子新持有人的名字。有人在箱子的背面发现了一段话，上面写着“拥有箱子钥匙的人就是箱子的主人”。

越来越多这样的盒子在世界各地涌现。显然，总共会有2100个盒子，它们会按照设定的周期出现在世界各地。找到新宝箱的人将获得打开该宝箱的钥匙。

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图片来自网络

那些没有幸运地找到案例的人想要它，无论是因为他们喜欢拿着它的感觉，还是因为它有升值的潜力。所以他们开始给有钥匙的人钱。

渐渐地，这些黑匣子交易所开始出现，钥匙的价格也开始飞速上涨。更多的投机者加入进来，价格随之上涨和下跌。

《纽约客》杂志发表了一篇名为“不用考虑”的文章，其中指出比特币除了投机之外一无是处。

不过，一位科技博主也表示，“如果我们知道它是如何工作的，是谁发明的，那么比特币就是一切的未来”。

那么你可能会问，这个盒子里会有什么？答案什么都没有，无非就是一份持有人名单，以及他们什么时候买卖的时间记录，看起来很奇怪。

那么它为什么会有价值呢？它之所以有价值，是因为人们炒作了它的价值。

“这些黑匣子的钥匙可用于购买资产，”《洛杉矶时报》的头条新闻写道。

Yahoo News 的第一篇文章提到“有人用他钥匙的 1/10 的所有权买了一辆二手车”，但没有人太在意。

现在你可能会问，这是一种货币吗？这是合法的吗？这是安全的吗我可以相信它会取代美元吗？

我们知道，这个神奇的盒子实际上是比特币（或任何其他数字资产）的隐喻。

只有现在你才能理解这个比喻。我觉得这个比喻的概念很不一样。

现在我将使用这个比喻来尝试解释比特币是如何运作的。

比特币是公开可见的，持有密钥的人可以锁定（也称为私钥）他们自己的比特币。每个人都可以看到这个盒子有一个新的主人，以及它何时以及如何被出售的详细信息，但没有人会知道主人的身份。在任何给定时间，正确的所有者是“持有宝箱钥匙的人”。

比特币通过使用区块链技术获得了所有的力量，但我们暂时不需要对这项技术有特别深入的了解。

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比特币不是货币

换句话说，这不是现代货币体系所需要的那种货币。

首先，让我们再来看看货币。我们都使用货币，但我们真的了解它吗？

随着第一家银行的出现，货币开始代表价值，总是由更有形和更有价值的东西支持，比如黄金。

现在，无论货币如何迭代，都只能由发行机构背书。（即政府机构）

让我们先看看货币之前和现在的功能，再看看数字资产是如何提供货币的“公平性”的。

● 价值的替代品

生活在社会生活中，我们需要进行各种交易，而交易也可以看作是提高整体效率的一种方式。

如果社会上需要人力资源，我会经营最好的人力资源公司，然后在有需要的地方（比如盖房子、汽车制造和维修、理发）集中提供相关的专家。

这不仅适用于个人，也适用于企业和国家。金钱促进了这种专业化，从而提高了整体效率。

为了成为价值的载体，货币需要：

a）保持相当一致的价值（想想通货膨胀和通货紧缩的噩梦）

b）不容易损坏（想象一下你把钞票放在苹果里，它们会腐烂）

由于这些特性，货币被用作价值的载体。

● 货币的基本属性

想想世界上所有需要数百万工时才能挖掘出来的黄金。大多数金矿开采现在已经结束，大部分都储存在美联储的地下金库中。

现在，如果您持有货币，您可以通过将货币所有权转让给其他人来购买其他东西。然而，这些黄金仍然锁在同一个地下金库中，只有一个分类账记录所有权的变化。

这里的核心点是，为了加强交易，实际上不需要兑换实物货币。

Narayana Kocherlakota 在给美联储的一份报告中写道，任何可以用钱买到的东西都可以通过良好的账本记录来实现。

想象一个所有人造价值都平等的社会。在那里，时间也可以像货币一样进行交换。如果我花 5 个小时帮助医生建立网站，他们就欠我 5 个小时，需要给我治疗。如果有一个巨大的谷歌文件来记录这些数据，我的工作就不会白费，直到我得到回报。如果我不需要医生的时间，我可以和需要医生时间的人交换，比如理发师、销售人员、酿酒师、优步司机和房屋清洁工。

但实际情况要复杂得多，因为并非所有服务都是平等的，记录数据很快就会变得混乱，而且任何人都可以修改 Google 文件，因此会出现很多错误。

接下来，我们会发现比特币在这些方面可以做得最好，因为它保证了记录的不可变性。

● 金钱是经济的润滑剂

政府和中央银行总是试图通过增加和减少货币供应量来影响经济。但只有当你负责货币供应时，供求经济才能发挥最佳作用。

在金本位制下，政府机构的货币供应非常困难。当然，他们可以持有黄金，然后在需要的时候发行与黄金数量等值的货币。

但中国、俄罗斯、蒙古等地出现大量新增黄金储备流入市场，无疑会对黄金价值产生影响。从某种程度上说，黄金的稀有性降低了，所以价值也降低了，以黄金为背书的货币价值也会降低。

一种稳定价值的货币可以让任何人自由地做他们擅长的事情，同时也可以使用他们收到的钱来购买他们想要的任何东西。所以，为了实现这个目标，我们需要稳定的货币供应来借贷、投资，银行需要更多的借贷。

因此，货币就像是经济机器所需要的润滑油，可以促进经济的平稳平稳发展。油多了，工人们就会弄得满地都是，干不成活；如果油太少，机器就会冻结，运行不顺畅。

中央银行和相应政府机构的作用是监控经济机器并确定需要多少石油。他们主要通过增加或减少借款的“租金”来做到这一点。

租金或利率决定了您和数百万其他人是购买汽车还是将其存入银行，这会对经济产生连锁反应。

换句话说，如果经济停滞或失控，央行将确定合适的利率来刺激经济。

美国和现在大多数国家已经脱离金本位制的原因之一是获得对经济政策的更多控制权。

黄金是如此稀有，以至于没有一家国家储蓄银行可以印黄金来刺激经济。

黄金需要开采。任何储备黄金的价值取决于从矿山流入市场的黄金数量。事实上，俄罗斯金矿的发现可以改变美国对黄金的购买力，至少可以说是影响的来源。

在讨论比特币的估值时现在比特币从哪弄，我指的是黄金标准。让我们记住这些概念，让我们来看看比特币是如何运作的。

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比特币是如何运作的？

我们假设的黑匣子神奇地改变了它的主人。通过点对点网络和加密算法，比特币可以达到同样的效果，因为谁相信魔法，对吧？比特币的底层机制叫做区块链，现在区块链还有很多其他的应用案例。

其实很简单。区块链的字面意思是，它是由许多公开可见的“区块”组成的电子链。每个块存储单个交易信息。因此，如果有新的交易，那么就会有新的区块。这条链代表了交易历史数据是如何不可改变地连接起来的，也就是说，没有人可以改变这些数据。这里的原因是里面没有真正的副本，后面再细说。

现在，我们需要了解比特币通过以下方式确保信任：

a) 分配记录任何交易数据的任务，以确保不存在未经共识就可以修改数据的欺诈行为。换句话说，重新想象那个锁着的黑匣子，上面记录着它的所有者，但这次做得很小，每个人都可以拥有一份。在新主人注册时，超过一半的小黑匣子应该已经更改了身份。

b) 同样可以防止双重支出，这是数字资产领域的一大难题。此外，这具有使某些交易需要很长时间才能进行身份验证的副作用。

比特币可以称为货币吗？

现在我们对经济、货币和比特币的运作方式有了基本的了解，让我们试着回答最初的问题。

● 合法性

比特币合法吗？例如，Liberty Dollar 或 e-gold 或其他类似产品的制造商已被 FBI 起诉创建“与中央政府竞争的货币体系”，那么为什么比特币是一个例外？

从表面上看，比特币正在勾选另一种货币体系的所有方框。但是，究竟是商品、货币还是证券还不是很清楚。

而且，所有交易和记录都是通过点对点网络进行的，因此没有任何个人或公司可以被起诉，比特币创始人中本聪的身份也不得而知。

因此，似乎有一些国家可以合法交易比特币和其他货币。

● 匿名

由于转账是匿名的，比特币似乎吸引了很多错误的玩家。

现金是匿名的，但转移大量现金仍然非常麻烦。但是，即使您的比特币数量增加了 10 位数，也不会增加您的存储卡的重量，从而将匿名性提升到一个全新的水平。

具有安全授权的政府机构通常转向跟踪和限制财政资源以减轻和遏制不需要的活动。即使是大量的数字货币也可以很容易地被追踪到。但是比特币不易追踪，所以这个想法可能不会被有关当局喜欢。

● 安全

基于其背后的数学哈希算法，加密资产非常安全。

广泛讨论的是现在比特币从哪弄，可以攻击比特币的方法被称为 51% 攻击。在这种情况下，有人可以控制网络中 51% 的算力来攻击网络。目前，这几乎是不可能的，因为比特币网络拥有超过 500 万活跃用户。

或许，有一种更简单的方法可以让您丢失所有加密资产，那就是丢失您的USB移动硬盘。我说过，比特币持有者身份的证明就是“私钥”。

私钥就像黑匣子的钥匙，但它必须存储在某个地方。但是，有人可以在不让您发现的情况下窃取私钥。

很多人会把私钥放在电脑里，或者和车钥匙一起放在移动硬盘里，也有人把私钥存放在云服务器里。

现在你看到问题了，没有银行的介入，虽然可以保证去中心化，但是不能帮你挽回损失，因为没有征信机构可以给你欺诈退款的机会。你丢失了你的硬盘，或者你的电脑被黑了，一夜之间你失去了一切。

● 价值

正如我之前所说，现金或法定货币不是价值载体。考虑两种货币：日元和阿根廷比索。

比索在一段时间内不断膨胀，也就是说，比索今年比明天更值钱。假设今天一把椅子和一袋土豆的价格是 500 比索，我把椅子卖了 500 比索，但是第二天我去超市发现土豆的价格是 750 比索，因为比索的价格下降了。很容易看出人们不再愿意接受比索作为支付方式。

日元在一定时期内持续通缩，也就是说明年日元的购买力会比今年高。这就产生了一个看似不明显的问题——大家会持有日元等升值。这会影响流动资产的数量，即保持经济平稳运行的润滑剂，最终经济停滞不前。日本最终发生了什么？

代表 Laszlo Hanyecz 为 2 个披萨支付 10,000 个比特币的世界知名比特币披萨节现在价值 5100 万美元，高峰时价值 2 亿美元。因此，比特币的价格是完全不稳定的，任何持有比特币的人都会感到担忧。

由于我们谈论的是美元，它不是非常恶性通货膨胀，甚至日元也不是特别通货紧缩，这是一种非常随机的市场控制波动，没有人可以控制。

如果我的车值 4 个比特币，按今天的价格计算大约是 20,000 美元，但我不愿意做这笔交易。如果我持有比特币，等到它的价格从2017年的最高点跌到现在，相当于我的车只卖5000元。也许比特币价格会涨得更多，如果你从 2016 年底到 2017 年初持有这 5 个比特币，到年底可能价值 20 万美元。那么我的车值多少钱？哪家银行会把5个比特币借给别人，以后可以换5.5个比特币？

● 财政政策

如果监管机构将其主要视为非法活动的工具而采取行动加以压制，那么它就很难成为一种通用货币。

——本·伯南克，美联储

这可能是阻止世界各国政府大规模采用加密资产的最重要原因。

我之前说过，央行和政府会通过调整利率等经济政策来稳定经济发展，这是通过控制“热钱”进入市场来控制的。最终目标是确保流入的资金量大致与经济增长相匹配。

但是，对于比特币，这是不可能的。比特币解决了黄金标准的一些问题，但也创造了其他问题。

首先，比特币的供应是有限的；其次，可以在没有任何政府监管的情况下开采新的比特币。新开采的比特币将直接影响现有货币的价格，这对财政政策管理来说是一场噩梦。

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那么，加密资产什么时候可以替代货币呢？

1.不再有国家的概念

只要全球经济以局部经济竞争模式运行，像比特币这样的数字资产就很难有大规模应用。

看看欧盟的案例，我们会发现这样做成功的机会似乎并不高。监管机构不断监控经济的健康状况似乎是不可避免的（或者更确切地说，这是市场效率低下的必要来源）。他们需要传统货币提供的某种经济控制措施（例如利率、汇率）。